Тест по 115 фз с ответами

Содержание
  1. Какие финансовые операции подлежат обязательному контролю по 115‑ФЗ
  2. 1.Операции с деньгами и другим имуществом
  3. Операции с наличными
  4. Операции с участием компании, зарегистрированной в государстве, не являющемся членом ФАТФ
  5. Операции по банковским счетам и вкладам
  6. Иные сделки с движимым имуществом
  7. 2.Сделки с недвижимым имуществом
  8. 3.Операции с поступлениями от иностранных государств
  9. 4.Операции по счетам организаций, имеющих стратегическое значение для ОПК
  10. 5.Операции по счетам, открытым исполнителю оборонного заказа
  11. 6.Операции с эмитированных карт
  12. Целевой инструктаж ПОД/ФТ. Тест с ответами
  13. Вопрос 1. Классическая модель отмывания денег предполагает выделение в процессе отмывания следующих фаз:
  14. Вопрос 2. Какой документ представляет собой исчерпывающую основу режима противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма, и предназначен для применения всеми странами с учетом особенностей национальной правовой системы?
  15. Вопрос 3. Какой документ заложил основу для международного сотрудничества в сфере противодействия отмыванию преступных доходов и ставший первым международным правовым актом в борьбе с отмыванием преступных денег?
  16. Вопрос 4. Что относится к мерам, направленным на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма?
  17. Вопрос 5. Организация внутреннего контроля в целях противодействия легализации преступных доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма – это:
  18. Вопрос 6. Федеральным органом  исполнительной власти, уполномоченным принимать меры по противодействию легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, является:
  19. Вопрос 7. Основные обязанности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом:
  20. Вопрос 8. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны:
  21. Вопрос 9. Какие процедуры включает в себя проведение организацией идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя:
  22. Вопрос 10. В течение какого срока, согласно требованиям Федерального закона от 07.08.2001 № 115 – ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», организация, осуществляющая операции с денежными средствами или иным имуществом, обязана сообщить в Росфинмониторинг о подозрительной операции?
  23. Вопрос 11. Совершение финансовых операций и других сделок с денежными средствами или иным имуществом, заведомо приобретенными другими лицами преступным путем в целях придания правомерного вида владению, пользованию и распоряжению указанными денежными средствами или иным имуществом влечет наступление ответственности в порядке, предусмотренном:
  24. Вопрос 12. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами и иным имуществом, в соответствии со статьей 7 Федерального закона № 115-ФЗ обязаны установить следующие сведения в отношении своих клиентов – физических лиц:
  25. Вопрос 13. Правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, подлежат: 
  26. Вопрос 14. Каким способом или в какой форме должно осуществляться документальное фиксирование сведений в рамках идентификации клиента (выгодоприобретателя)? 
  27. Вопрос 15. Что необходимо предусмотреть в программе идентификации в отношении иностранного публичного должностного лица?
  28. Вопрос 16. Когда проводится дополнительный инструктаж специальным должностным лицом? 
  29. Вопрос 17. Блокирование (замораживание) имущества это:
  30. Вопрос 18. С какой периодичностью организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом должны проверять наличие среди своих клиентов организаций и физических лиц в отношении которых должны быть применены меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, и информировать о результатах проверки Росфинмониторинг?
  31. Вопрос 19. В течение какого срока организация должна обновить информацию о клиенте, в случае возникновения сомнений в достоверности и точности ранее полученной информации?

Какие финансовые операции подлежат обязательному контролю по 115‑ФЗ

Тест по 115 фз с ответами

Определение обязательного контроля приведено в ст. 3 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем»:

«Обязательный контроль — совокупность принимаемых уполномоченным органом мер по контролю за операциями с денежными средствами или иным имуществом на основании информации, представляемой ему организациями, осуществляющими такие операции, а также по проверке этой информации в соответствии с законодательством РФ».

В законе есть перечень операций, которые необходимо в обязательном порядке проверять, даже если они не вызывают подозрений. Выполнять контроль должны субъекты 115-ФЗ — банки, страховые, микрокредитные организации, ломбарды и другие финансовые организации. Они обязаны передавать информацию о таких операциях регулятору — в Росфинмониторинг.

1.Операции с деньгами и другим имуществом

Обязательному контролю подлежат операции с деньгами и другим имуществом, если сумма, на которую они совершаются, равна или превышает 600 тыс. рублей и по своему характеру операции относятся к одному из перечисленных ниже видов.

Операции с наличными

  • Снятие со счета юрлица и зачисление на него наличных, если это не обусловлено характером хозяйственной деятельности
  • Покупка или продажа валюты физлицом
  • Обмен банкнот
  • Покупка ценных бумаг
  • Вложение в уставный капитал организации

Операции с участием компании, зарегистрированной в государстве, не являющемся членом ФАТФ

Зачисление, перевод средств на счет, предоставление или получение кредита, операции с ценными бумагами в случае, если хотя бы одной из сторон является компания или физлицо, имеющее регистрацию в государстве, которое не выполняет рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ).

Также контроль обязателен для операций, которые проводятся по счету в банке, зарегистрированном в государстве, не являющемся членом ФАТФ.

Операции по банковским счетам и вкладам

  • Открытие вклада в пользу третьих лиц
  • Поступления денежных средств из-за границы и переводы за рубеж, если на той стороне аноним
  • Деньги пришли или ушли со счета юридического лица, которое работает меньше трех месяцев или для которого это первая операция

Иные сделки с движимым имуществом

  • Помещение ювелирных изделий, камней и монет из драгоценных металлов в ломбард
  • Физлицо платит или получает деньги при страховании жизни или другом виде накопительного страхования
  • Получение или предоставление имущества по договору лизинга
  • Переводы денег через некредитные организации
  • Купля-продажа ювелирных изделий, камней и монет из драгоценных металлов
  • Плата за участие и выигрыш в лотерее, тотализаторе и других азартных играх
  • Предоставление и получение некредитными организациями беспроцентных займов

2.Сделки с недвижимым имуществом

Под контроль подпадает переход права собственности, если сумма сделки равна или превышает 3 млн рублей.

3.Операции с поступлениями от иностранных государств

Получение некоммерческой организацией денег и другого имущества от иностранных государств, организаций, граждан и лиц без гражданства, а также расход этих средств подлежат обязательному контролю, если сумма операции равна или превышает 100 тыс. рублей.

4.Операции по счетам организаций, имеющих стратегическое значение для ОПК

Переводы и поступления со счета хозяйственных обществ, имеющих стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности РФ, если сумма операции равна или превышает 10 млн рублей.

5.Операции по счетам, открытым исполнителю оборонного заказа

Зачисление средств на счета, открытые исполнителю поставок продукции по государственному оборонному заказу, и списание средств с этих счетов, если сумма, на которую совершается операция, равна или превышает 600 тыс. рублей.

6.Операции с эмитированных карт

Получение физлицом наличных с платежной карты, если указанная карта эмитирована иностранным банком.

В дополнение к перечню из ст. 6 Закона № 115-ФЗ обязательному контролю подлежат любые операции с денежными средствами или другим имуществом, которые совершает организация или физлицо, в отношении которых есть сведения о причастности к экстремистской деятельности или терроризму, либо аффилированное лицо, прямо или косвенно находящееся в собственности или под контролем таких организаций.

В случае если операция осуществляется в иностранной валюте, ее размер в российских рублях определяется по официальному курсу Центробанка РФ, действующему на дату совершения такой операции.

Целевой инструктаж ПОД/ФТ. Тест с ответами

Тест по 115 фз с ответами

Готовый тест с выделением правильных ответов (на 19 вопросов). Можно получить за пару минут, автоматом

Ответы на вопросы

Вопрос 1. Классическая модель отмывания денег предполагает выделение в процессе отмывания следующих фаз:

А.

Размещение, расслоение, интеграция

B. Интеграция, перемещение, сокрытие

C.

Размещение, обмен, вывод 

D. Обмен, интеграция, расслоение

Вопрос 2. Какой документ представляет собой исчерпывающую основу режима противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма, и предназначен для применения всеми странами с учетом особенностей национальной правовой системы?

A. Международная конвенция о борьбе с финансированием терроризма 1999 г.

B. Федеральный закон от 07.08.2001 № 115 – ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»

C.

40 Рекомендаций ФАТФ

D. Венская конвенция о борьбе против незаконного оборота наркотических средств и психотропных веществ 1988 г.

E. Палермская конвенция против транснациональной организованной преступности 2000 г.

Вопрос 3. Какой документ заложил основу для международного сотрудничества в сфере противодействия отмыванию преступных доходов и ставший первым международным правовым актом в борьбе с отмыванием преступных денег?

A. Международная конвенция о борьбе с финансированием терроризма 1999 г.;

B. Палермская конвенция против транснациональной организованной преступности 2000 г.;

C.

Конвенция ООН о борьбе против незаконного оборота наркотических средств и психотропных веществ, 1988 в г. 

D. Меридская конвенция против коррупции 2003 г.

Вопрос 4. Что относится к мерам, направленным на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма?

A. Организация и осуществление внутреннего контроля;

B. Обязательный контроль;

C.

Запрет на информирование клиентов и иных лиц о принимаемых мерах противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, за исключением информирования клиентов о приостановлении операции, об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операций, об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), о необходимости предоставления документов по основаниям, предусмотренным настоящим Федеральным законом, 

D. Иные меры, принимаемые в соответствии с федеральными законами.

E. Все вышеперечисленное.

Вопрос 5. Организация внутреннего контроля в целях противодействия легализации преступных доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма – это:

A. Cовокупность принимаемых организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, мер, включающих разработку правил внутреннего контроля, назначение специальных должностных лиц, ответственных за реализацию правил внутреннего контроля.

B. Меры, принимаемые организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и включающие разработку и согласование правил внутреннего контроля.

C.

Меры, принимаемые организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и включающие назначение специальных должностных лиц, ответственных за соблюдение правил внутреннего контроля. 

D. Реализация  правил внутреннего контроля и программ его осуществления, а также выполнение требований законодательства по идентификации клиентов, их представителей, выгодоприобритателей, по документальному фиксированию сведений и их представлению в уполномоченный орган, по хранению документов и информации, по подготовке и обучению кадров.

Вопрос 6. Федеральным органом  исполнительной власти, уполномоченным принимать меры по противодействию легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, является:

A. Министерство финансов Российской Федерации

B. Федеральная служба по финансовому мониторингу

C.

Генеральная прокуратура Российской Федерации

D. Правительство Российской Федерации

Вопрос 7. Основные обязанности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом:

A. Идентифицировать клиента, представителя клиента и выгодоприобретателя

B. Разрабатывать правила внутреннего контроля

C.

Сообщать в уполномоченный орган об операциях, подлежащих обязательному контролю, и иных операциях, осуществление которых может быть направлено на отмывание доходов или на финансирование терроризма

D. Все вышеперечисленное

Вопрос 8. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны:

A. Хранить сведения, необходимые для идентификации лица, не менее трех лет со дня прекращения отношения с клиентом

B. Хранить сведения, необходимые для идентификации лица, не менее пяти лет со дня прекращения отношения с клиентом

C.

Хранить сведения, необходимые для идентификации лица, не менее трех лет со дня совершения операции

D. Хранить сведения, необходимые для идентификации лица, не менее трех лет со дня прекращения отношения с клиентом

Вопрос 9. Какие процедуры включает в себя проведение организацией идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя:

А.

Установление личности клиента, представителя клиента и выгодоприобретателя

В. Проверка наличия информации о клиенте, представителе клиента, выгодоприобретателе в Перечне лиц, причастных к экстремизму или терроризму

С. Определение принадлежности клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя к иностранному публичному должностному лицу

D. Оценка и присвоение клиенту степени (уровня) риска

Е. Обновление сведений, полученных при идентификации

F. Все вышеперечисленные

Вопрос 10. В течение какого срока, согласно требованиям Федерального закона от 07.08.2001 № 115 – ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», организация, осуществляющая операции с денежными средствами или иным имуществом, обязана сообщить в Росфинмониторинг о подозрительной операции?

А.

Не позднее одного рабочего дня, следующего за днем выявления такой операции

В. Незамедлительно в день выявления

С. Не позднее трех рабочих дней, следующих за днем выявления такой операции

D. В течение месяца с момента совершения операции

Вопрос 11. Совершение финансовых операций и других сделок с денежными средствами или иным имуществом, заведомо приобретенными другими лицами преступным путем в целях придания правомерного вида владению, пользованию и распоряжению указанными денежными средствами или иным имуществом влечет наступление ответственности в порядке, предусмотренном:

А.

Гражданским законодательством

В. Уголовным кодексом Российской Федерации

С. Кодексом об административных правонарушениях Российской Федерации

D. Гражданским законодательством и Кодексом об административном правонарушении Российской Федерации

Вопрос 12. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами и иным имуществом, в соответствии со статьей 7 Федерального закона № 115-ФЗ обязаны установить следующие сведения в отношении своих клиентов – физических лиц:

A. фамилию, имя, а также отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая), 

B. гражданство, 

C.

дату рождения, реквизиты документа, удостоверяющего личность, 

D. данные миграционной карты, документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации, 

E. адрес места жительства (регистрации) или места пребывания, 

F. идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии);

G. Все перечисленные данные

Вопрос 13. Правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, подлежат

A. Согласованию с Минфином России

B. Согласованию с Банком России

C.

Согласованию с надзорным органом или Росфинмониторингом (в случае отсутствия в сфере деятельности организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, надзорного органа)

D. Утверждению руководителем организации

E. Утверждению руководителем организации и направлению в уведомительном порядке в надзорный орган

Вопрос 14. Каким способом или в какой форме должно осуществляться документальное фиксирование сведений в рамках идентификации клиента (выгодоприобретателя)? 

A. Путем анкетирования (составления документа, содержащего сведения о клиенте организации и его деятельности, а также сведения о выгодоприобретателе)

B. Составлением и ведением досье на клиента и выгодоприобретателя

C.

Ведется аудиозапись разговора с клиентом

D. Используется видеозапись

E. Способ и формы определяются организацией самостоятельно в правилах внутреннего контроля 

Вопрос 15. Что необходимо предусмотреть в программе идентификации в отношении иностранного публичного должностного лица?

A. Порядок выявления среди физических лиц, находящихся или принимаемых на обслуживание, иностранных публичных должностных лиц, а также их супругов и близких родственников (родственников по прямой восходящей и нисходящей линии (родителей и детей, дедушек, бабушек и внуков), полнородных и неполнородных (имеющих общих отца или мать) братьев и сестер, усыновителей и усыновленных)

B. Порядок принятия на обслуживание иностранных публичных должностных лиц

C.

Меры по определению источников происхождения денежных средств или иного имущества иностранных публичных должностных лиц

D. Порядок периодического обновления сведений, полученных в результате идентификации клиентов организации, установления и идентификации выгодоприобретателей, а также обновления информации о находящихся у нее на обслуживании иностранных публичных должностных лицах

E. Все перечисленное верно

Вопрос 16. Когда проводится дополнительный инструктаж специальным должностным лицом? 

A. Не реже одного раза в год

B. Один раз в три года

C.

Не проводится специальным должностным лицом

D. Проводится руководителем организации 1 раз в квартал

E. Не реже одного раза в год либо при внесении изменений в законодательство в сфере ПОД/ФТ или правила внутреннего контроля или переводе сотрудника на другую работу 

Вопрос 17. Блокирование (замораживание) имущества это:

А.

Адресованный собственнику или владельца имущества, организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, другим лицам, запрет осуществлять операции с имуществом, принадлежащим организации или физическому лицу, включенным в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или к терроризму, либо основания подозревать их причастность к террористической деятельности при отсутствии оснований для включения в перечень

В. Приостановление операции с имуществом на основании уведомления Росфинмониторинга

С. Принятие организацией решения о неосуществлении операции с имуществом в связи с присвоением клиенту степени повышенного риска 

Вопрос 18. С какой периодичностью организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом должны проверять наличие среди своих клиентов организаций и физических лиц в отношении которых должны быть применены меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, и информировать о результатах проверки Росфинмониторинг?

А.

Раз в полгода

B. Не реже чем один раз в три месяца

C.

Организация самостоятельно устанавливает срок проверки в правилах внутреннего контроля

D. Ежемесячно

Вопрос 19. В течение какого срока организация должна обновить информацию о клиенте, в случае возникновения сомнений в достоверности и точности ранее полученной информации?

А.

В течение месяца

B. Незамедлительно

C.

В течение семи рабочих дней, следующих за днем возникновения таких сомнений

D. Не позднее трех рабочих дней, следующих за днем возникновения таких сомнений

О правах человека
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: